Чего ждать от закона о бенефициарах? . - «Финансы»

Эта просьба была изложена в письме Национального платежного совета Евгению Бушмину, который является председателем комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам. Уже очень скоро закон может начать действовать, если его подпишет президент. Согласно этому закону, на нарушителей, которые не раскрывают информацию о бенефициарах, будут ждать штрафы или административная остановка деятельности. Как отметил Андрей Умелин, банки просто не смогут вовремя подготовиться к исполнению закона, именно поэтому он просит, чтобы применение санкций отсрочили до 2015 года.

С такой же просьбой он собирается обратиться в Министерство финансов и Центробанк. Этот законопроект определяет значение «бенефициарный владелец» и обязывает клиента предоставить организациям, которые осуществляют денежные операции, полную информацию об их бенефициарных владельцах. В этот список попали риелторы, банки, операторы по приему платежей, брокерские компании и страховщики. Согласно этому закону, бенефициарный владелец — это физ. лицо, которое может определять действия клиента, и банки будут обязаны любым способом определять их. В первый черед это будет осуществлятся с помощью установления личности, полного имени, гражданства и ИНН.

Если же эти действия будут осуществляться в отношении юридического лица — то ИНН, места регистрации, местонахождения и государственного регистрационного номера. Эту информацию банки просто будут обязаны обновлять каждый год. Эксперты утверждают, что этот законопроект предназначен для того, чтобы бороться с фирмами-однодневками, которые отмывают средства и уклоняются от уплаты налогов. Но, несмотря на просьбу банков, СФ одобрил этот законопроект. Если его подпишет Владимир Путин, то он начнет действовать со следующего дня. Банки, которые не раскроют информацию о бенефициариях, могут быть оштрафованы на 1 млн рублей, или же приостановление действия на срок 90 суток, а так как времени будет мало, они просто не успеют изменить свои внутренние документы.

Но, как заявили источники в Совете Федерации, об отсрочке законопроекта на данный момент не может быть и речи, и уже в ближайшем будущем он будет подписан президентом. Как это повлияет на банковую систему России и что на это скажут владельцы офшорных компаний — пока что это остается под вопросом.